相続診断士という資格名を聞いたことはあるものの、
「相続診断士って具体的に何をする資格なの？」
「国家資格じゃないけど、本当に意味はある？」
「相続に関わる仕事をしたいなら、取る価値はあるの？」
と疑問に感じている人も多いのではないでしょうか。
相続診断士は、相続に関する専門的な手続きを行う資格ではありません。
しかし、相続トラブルを未然に防ぐための“最初の気づき”を与える存在として、保険・不動産・金融業界などを中心に注目されている民間資格です。
一方で、
「独占業務がないなら意味ないのでは？」
「資格を取っても仕事に直結しないのでは？」
といった声があるのも事実です。
この記事では、相続診断士の資格の位置づけや役割を整理しながら、どんな人に向いている資格なのか、取得前に知っておくべき注意点は何かを、冷静に解説していきます。
相続診断士を取るべきか迷っている方が、自分にとって必要な資格かどうか判断できる内容をまとめました。
相続診断士とは？｜資格の概要
正式名称と資格区分
- 正式名称：相続診断士
- 資格区分：民間資格
相続診断士は、相続に関する基礎知識を身につけ、相続トラブルが起こりそうなポイントを早期に見つけ出すことを目的とした民間資格です。
国家資格や公的資格とは異なり、法律や税務の手続きを直接行う権限はありません。
その代わり、相続の初期段階において「問題が潜んでいないか」を整理し、必要に応じて専門家へつなぐ役割を担います。
あくまで相続の入口に立つ資格であり、専門家の業務を代替するものではない点が、この資格を理解するうえで重要なポイントです。
どんな分野の資格か
相続診断士は、
・相続
・終活
・資産承継
といった分野に関わる資格です。
知識の性質としては、実務を直接行う資格ではなく、相続リスクを見極めるための知識証明型資格に分類されます。
相続税の申告や登記、遺言書作成といった専門業務を行うことはできませんが、相続について「何から考えるべきか」「どこに問題がありそうか」を整理できる点に特徴があります。
そのため、相続診断士は単独で完結する資格というよりも、すでに人と接する仕事や相談業務をしている人が、知識の幅を広げるために取得されるケースが多い資格です。
相続診断士で何ができる？｜仕事内容・役割
主な役割・業務内容
相続診断士の主な役割は、相続に関するトラブルの可能性を早い段階で見つけ出すことです。
相続が発生してから問題が表面化するケースは少なくありませんが、実際には生前の段階で兆しが見えていることも多くあります。
相続診断士は、
・家族構成
・相続人の関係性
・財産の種類や分かれ方
などを整理しながら、「このままだと将来トラブルになりそうな点はないか」を確認します。
そのうえで、必要に応じて
・税理士
・司法書士
・弁護士
といった専門家に相談することを勧めるのが、現場での基本的な使われ方です。
独占業務の有無
相続診断士には、独占業務はありません。
相続税の申告や登記、遺言書の作成など、法律や資格に基づく専門業務を行うことはできません。
その代わり、相続診断士は専門家が動く前段階の「気づき」と「整理」を担う立場として位置づけられています。
実務を代行する資格ではなく、相続に対する関心を高め、適切な専門家につなぐための補助的・評価的な役割を果たす資格です。
なぜ相続診断士が必要とされているのか
法律・制度・業界ルールとの関係
相続診断士は、法律に基づいて業務を行う資格ではありません。
そのため、税務申告や登記、遺言書の作成といった専門的な手続きは行えません。
しかし、相続に関する基本的な制度や考え方、たとえば民法における相続人の考え方や、相続税の仕組みなどを理解したうえで、相談の初期段階を担う役割を持っています。
専門家の業務範囲を侵さず、「専門家に相談すべきかどうかを判断する手前の立ち位置」にあることが、相続診断士の特徴です。
需要が生まれる背景
相続は、多くの人にとって経験が少なく、「まだ先のこと」「自分には関係ない」と後回しにされやすい分野です。
その結果、
・準備不足
・家族間での認識のズレ
・財産の分け方を巡る対立
といったトラブルが、相続発生後に一気に表面化するケースが少なくありません。
相続診断士は、そうした事態を防ぐために、早い段階で相続について考えるきっかけを与える存在として求められています。
専門家に直接相談するにはハードルを感じる人にとって、最初の相談相手になりやすい点も、需要が生まれている理由の一つです。
相続診断士に向いている人・向いていない人
向いている人
相続診断士は、資格そのものよりも「どう活かすか」が重要になる資格です。
そのため、次のような人とは相性が良いと言えます。
・人の話をじっくり聞くのが得意な人
・家族関係やお金の話を丁寧に扱える人
・相続や終活に関心がある人
・保険、不動産、金融など、相談業務に関わっている人
・専門家と連携する立場で働きたい人
すでに顧客や相談者と接点がある人にとっては、相続診断士の知識が信頼性や説得力の向上につながりやすいでしょう。
向いていない人
一方で、次のような考えを持っている場合は、相続診断士との相性はあまり良くない可能性があります。
・資格を取るだけで独立や開業ができると思っている人
・専門的な実務（税務・登記など）をすぐに行いたい人
・短期間で収入アップを期待している人
相続診断士は、「資格＝仕事が保証されるタイプの資格」ではありません。
役割や立ち位置を誤解したまま取得すると、「思っていたのと違った」と感じやすいため注意が必要です。
相続診断士試験の難易度と勉強時間の目安
試験の基本情報
相続診断士の試験は、比較的受験しやすい形式で実施されています。
・試験頻度：複数回実施されることが多い
・実施時期：通年または定期開催
詳細な日程や形式は時期によって変わることがあるため、受験を検討する際は公式情報の確認が必要です。
難易度・合格率の目安
相続診断士の試験は、国家資格や難関資格と比べると、難易度は高くありません。
相続に関する基本的な考え方や用語、家族関係や財産構成の整理といった内容が中心となるため、法律や税務の専門知識がなくても十分に対応できるレベルです。
そのため、「相続分野に初めて触れる人向けの入門資格」として位置づけられることが多い試験です。
勉強時間の目安
勉強時間の目安は、知識の有無によって異なります。
・初学者の場合：20〜40時間程度
・相続・金融・法律関連の知識がある場合：10〜20時間程度
短期間で集中的に学習すれば合格を目指せる一方、内容を理解せずに暗記だけで進めると、実務で活かしにくくなる点には注意が必要です。
相続診断士を取るメリット・デメリット
メリット
相続診断士を取得する最大のメリットは、相続に関する基礎知識を体系的に整理できる点にあります。
具体的には、
・相続の全体像を理解できる
・相談対応時の説明に説得力が出る
・相続の話題を切り出しやすくなる
といった効果が期待できます。
特に、保険・不動産・金融・営業職など、すでに顧客や相談者と接点を持っている人にとっては、相続というデリケートなテーマを扱う際の「共通言語」として役立つ場面が多いでしょう。
また、専門家へつなぐ前段階の整理役として、信頼関係構築にプラスに働く点もメリットの一つです。
デメリット
一方で、相続診断士には注意すべき点もあります。
・資格単体でできる仕事は限られている
・独占業務がなく、収入に直結しにくい
・活かす場面がないと形骸化しやすい
相続診断士は、「資格を取れば仕事が増える」「すぐに稼げる」といったタイプの資格ではありません。
あくまで既存の仕事や活動に知識を掛け合わせてこそ価値が出るため、取得目的が曖昧なままだと、デメリットの方を強く感じてしまう可能性があります。
相続診断士は意味ない？評価と誤解されがちな点
「意味ない」と言われる理由
相続診断士について調べると、「意味ない」「取っても無駄」といった否定的な意見を目にすることがあります。
その主な理由として挙げられるのが、
・国家資格ではない
・独占業務がない
・資格だけで仕事が完結しない
といった点です。
税理士や司法書士のように、資格がそのまま業務に直結するタイプではないため、期待とのギャップから「意味がない」と感じられてしまうケースがあります。
実際に価値が出る人・出ない人の違い
相続診断士の価値は、資格そのものではなく、使い方によって大きく変わります。
価値が出やすい人
・既存の仕事に相続の視点を加えられる人
・相談対応や顧客対応の中で活用できる人
・専門家との連携を前提に考えられる人
一方で、価値が出にくい人は、
・資格を取れば何かができると思っている人
・相続分野で単独完結したい人
・資格コレクション目的の人
に多い傾向があります。
相続診断士は、「入口を担う資格」であることを理解しているかどうかが、評価を分けるポイントと言えるでしょう。
相続診断士と他の資格との違い・位置づけ
混同されやすい資格との違い
相続診断士は、以下の資格と混同されやすいことがあります。
・税理士
・司法書士
・弁護士
・ファイナンシャル・プランナー
これらの資格は、相続に関する実務を行える専門資格です。
一方、相続診断士は、実務を行うのではなく、「問題がありそうかどうかを見極める役割」を担います。
役割・難易度・責任範囲が大きく異なる点は、明確に区別しておく必要があります。
上位資格・関連資格との関係
相続診断士は、単体で完結させるよりも、他資格と組み合わせて活かされるケースが多い資格です。
併せて検討されやすい資格としては、
・ファイナンシャル・プランナー
・終活関連資格
などが挙げられます。
これらと組み合わせることで、相続に関する相談の幅を広げやすくなります。
まとめ｜相続診断士はこんな人におすすめ
相続診断士は、相続の専門家になるための資格ではありません。
相続トラブルを未然に防ぐために、「気づき」と「整理」を提供する入口の資格です。
・すでに人と関わる仕事をしている人
・相続の話題を扱う機会がある人
・専門家と連携する立場で価値を発揮したい人
こうした人にとっては、相続診断士は十分に取る価値のある資格と言えるでしょう。
一方で、資格単体での独立や即収入化を期待する人には、向いていない資格でもあります。
自分の立ち位置と目的を明確にしたうえで、取得を検討することが大切です。
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